Règlement DORA : les clés de la mise en conformité

Règlement DORA : vers une résilience opérationnelle numérique des institutions financières

La règlementation DORA, adoptée en 2022, est une initiative européenne conçue pour aider les acteurs du secteur financier à relever les défis actuels de la cybersécurité. Avec l’essor des nouvelles technologies et l’augmentation des cybermenaces, il est devenu indispensable pour les entreprises financières de garantir une continuité de leurs activités, même en cas de perturbations technologiques ou d’attaques informatiques majeures.

La digitalisation a profondément transformé le secteur financier, permettant aux banques et aux compagnies d’assurance de proposer des services toujours plus efficaces et accessibles. Cependant, cette transition augmente le risque de vulnérabilités, telles que les cyberattaques ou les pannes techniques.

Avec DORA, l’UE prend conscience que ces risques ne concernent pas seulement les organisations elles-mêmes : ils peuvent également mettre en péril la stabilité de tout le système financier. La règlementation a ainsi pour ambition de poser un cadre clair pour que les banques, assurances et entreprises du secteur financier puissent gérer efficacement les risques informatiques et les anticiper pour s’en protéger.

Qui est concerné par DORA ?

Le règlement DORA s’adresse à 21 types d’acteurs du secteur financier, dont :

• les banques
• les entreprises d’investissement
• les établissements de paiement et de monnaie électronique
• les sociétés de gestion
• les compagnies et intermédiaires d’assurance et de réassurance

DORA concerne également les prestataires de services technologiques qui interviennent dans le domaine des services financiers au sein de l’Union européenne.

Les piliers du règlement DORA

Le règlement DORA repose sur quatre piliers fondamentaux que les entités concernées doivent suivre pour renforcer leur résilience numérique et se conformer aux exigences réglementaires. Au-delà des mesures obligatoires, DORA encourage le partage d’informations sur les cybermenaces entre les acteurs financiers par des outils collaboratifs sécurisés.

Gestion des risques liés aux TIC

DORA instaure un cadre pour la gestion des risques liés aux technologies numériques pour les entités financières. L’objectif ? Anticiper et gérer efficacement les cyberattaques et actes malveillants, tout en garantissant un haut niveau de résilience opérationnelle numérique.

Parmi les principales mesures à mettre en place, l’identification et l’évaluation des risques numériques (recensement des vulnérabilités liées aux TIC), la mise en place d’un plan complet de continuité des activités numériques ou encore une analyse approfondie en cas d’attaque majeure pour adapter la stratégie de gestion des risques.

Processus de signalement et de gestion des incidents

Les entités financières concernées devront gérer, classer et notifier leurs incidents liés aux TIC. Le classement intervient selon des critères précis (durée de l’incident, volume de clients impactés, valeurs des transactions touchées, etc.). La notification des incidents dits « majeurs » (soumis à un règlement spécifique) devra se faire auprès des autorités compétentes comme l’Autorité des Marchés Financiers.

Tests de résilience opérationnelle

Tester les systèmes d’information régulièrement est l’une des mesures phares de DORA. Une fois par an, les organisations devront effectuer des tests de résilience (analyses de vulnérabilité, tests de pénétration, simulations d’attaques, etc.) sur leurs systèmes de TIC pour évaluer leurs capacités de gestion des risques informatiques.

Surveillance des prestataires tiers liés aux TIC

Les entités concernées devront renforcer leur politique de gestion des risques liés aux prestataires tiers essentiels, comme les fournisseurs de cloud ou de services TIC. La réalisation d’audits préalables à un accord ou la tenue d’un registre d’information actualisé font partie des obligations de DORA.

Les clés de la mise en conformité de DORA

La conformité au règlement DORA devient essentielle dans les entreprises concernées. Mais pourquoi ? En plus de respecter les exigences du règlement, elles doivent s’assurer que leur infrastructure numérique est suffisamment résiliente face aux cyberattaques, aux défaillances technologiques ou tout autre incident perturbateur. Et si des écarts sont constatés, l’impact potentiel sur la continuité des opérations peut être important, en termes de risques, de réputation et de pertes financières.

Face aux exigences croissantes en matière de résilience numérique, la mise en conformité DORA devient un enjeu stratégique pour les entreprises. Mais par où commencer ? Voici les clés pour structurer efficacement votre démarche.

Se conformer au Règlement DORA : une approche proactive pour garantir la résilience numérique

Entré en vigueur il y a déjà deux ans, le règlement DORA impose des exigences de plus en plus strictes aux établissements financiers et à leurs tiers. Mise en application en janvier 2025, cette règlementation envoie un message clair aux entreprises concernées : il est essentiel d’évaluer leur niveau de conformité et de corriger rapidement d’éventuels manquements. La clé de cette conformité réside dans une démarche structurée, mais avant-tout, proactive.

En effet, la mise en conformité aux exigences de DORA ne doit pas être perçue comme un «simple projet», mais comme une opportunité stratégique intégrant des éléments structurants pour assurer la pérennité de l’entreprise et évaluer en permanence son niveau de conformité. C’est un processus d’amélioration continue qui exige une remise en question constante, dans un monde numérique en transformation qui apporte chaque jour son lot de nouveaux défis.

Avant toute chose, il est essentiel de faire un état des lieux précis. Une évaluation initiale et des audits permettent d’identifier les écarts et de prioriser les actions à mener.

L’importance d’une démarche structurée : Gap Analysis

Pour évaluer où en est l’entreprise dans sa conformité à DORA, il est essentiel d’entreprendre une démarche de gap analysis (analyse des écarts) avec l’accompagnement d’un expert. Cette étape permet de dresser un état des lieux précis, d’identifier rapidement les manquements ou incohérences par rapport aux exigences du règlement, et de définir des actions concrètes pour atteindre la conformité.

Voici les principaux éléments à évaluer lors de cette analyse :

• Gouvernance des risques : L’organisation a-t-elle une structure claire et efficace de gestion des risques numériques ? Est-elle suffisamment agile pour faire face à des crises imprévues ?
• Plans de continuité et de reprise des activités (PCA-PRA) : L’entreprise dispose-t-elle de plans de continuité et de reprise des activités, testés et efficaces ?
• Gestion des prestataires TIC et de la supply chain : L’entité a-t-elle mis en oeuvre un cadre formel de gouvernance et de gestion des risques liés aux TIC, avec des contrats et une surveillance adéquate des fournisseurs critiques ?
• Tests de résilience : L’entreprise effectue-t-elle régulièrement des tests de résilience et des simulations d’incidents pour évaluer sa capacité à réagir rapidement et efficacement ?
• Surveillance et reporting : Les mécanismes de surveillance et de reporting des incidents sont-ils conformes aux attentes de DORA ?

Cette liste n’est évidemment pas exhaustive, mais elle offre une base solide pour évaluer l’état de conformité de l’organisation et définir des priorités d’action.

Une fois les écarts identifiés, il est crucial d’évaluer leur impact sur la conformité à DORA et sur la résilience de l’organisation. Un plan d’action structuré est ensuite mis en place pour combler ces lacunes :

1. Priorisation des actions urgentes : En fonction de l’impact sur la conformité et sur les risques liés à l’entreprise, certaines actions devront être mises en œuvre en priorité.
2. Ressources nécessaires : Il faut déterminer les ressources humaines, technologiques et financières nécessaires pour mettre en œuvre les actions correctives.
3. Roadmap de mise en œuvre : Un calendrier réaliste doit être élaboré, en tenant compte des contraintes de l’organisation, pour garantir la mise en œuvre rapide des actions.
4. Indicateurs de suivi : Pour s’assurer que les actions sont menées à bien dans les délais impartis, des indicateurs de suivi seront établis et régulièrement vérifiés.

Pour conclure, il est important de comprendre que pour rester conforme, l’entreprise doit s’engager dans un processus continu, en renforçant sa résilience numérique, en mettant en place des processus solides et capables de s’adapter à un environnement de menaces en constante évolution. Pour se faire, la mise en conformité à DORA doit être un véritable levier stratégique pour assurer la sécurité et la pérennité des activités de l’entreprise face aux défis numériques à venir.

Besoin d’être accompagné sur votre mise en conformité DORA ? Faites de la sécurité un atout stratégique en vous entourant d’experts en GRC (Gestion des Risques et Conformité) comme Sysdream, filiale d’Hub One. Nous vous aidons à bâtir une gouvernance solide et adaptée à vos enjeux métier grâce à un regard d’expert extérieur. Nos consultants vous accompagnent dans vos démarches d’audit, de mise en conformité et de certification.

Besoin d’évaluer votre niveau d’exposition aux risques, votre conformité aux référentiels de sécurité et aux réglementations en vigueur comme DORA ? Contactez-nous dès maintenant !